لزوم هویت سنجی مشتریان در صدور دسته چک بانک مسکن بانک و بیمه

لزوم هویت سنجی مشتریان در صدور دسته چک بانک مسکن

  بزرگنمايي:

فصل تجارت - بانک مسکن در یک بخشنامه جدید مکانیزم هویت سنجی مشتریان و استعلام شناسه شهاب را در فرآیند صدور دسته چک تشریح کرد .
به گزارش فصل تجارت ، بانک مسکن بخشنامه جدید در خصوص بهره گیری از سامانه نظام هویت سنجی الکترونیکی بانکی در صدور دسته چک را ابلاغ کرد. در این بخشنامه تاکید شده است که یکی از ارکان مدیریت مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، شناسایی مشتری بوده و در این راستا، بانک مرکزی در اجرای ماده (20) آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی و قوانین و مصوبات مختلف از جمله بندهای (الف) و )ب) ماده (18) قانون برنامه پنج ساله ششم توسعه، اقدام به راه‌اندازی سامانه نظام هویت‌سنجی الکترونیکی بانکی موسوم به نهاب کرده است .
این بخشنامه در خصوص سامانه مذکور تصریح می کند: نهاب پایگاه جامع و یکپارچه اطلاعات هویتی مشتریان مؤسسات اعتباری به شمار می‌‌آید که شناسایی کامل مشتریان و ایجاد کنترل‌های لازم بر نحوه عملکرد آنها در شبکه بانکی کشور را تسهیل و تسریع می‌کند. این پایگاه داده، به هر یک از مشتریان شبکه بانکی کشور، شناسه منحصر به فردی به نام شهاب تخصیص می‌دهد که لازمه بهره‌مندی از خدمات بانکی، برخورداری از شناسه مذکور است .
بخش دیگری از این بخشنامه آورده شده که در قانون اصلاح قانون صدور چک مصوب مورخ 13 آبان ماه سال جاری مجلس شورای اسلامی نیز بر لزوم استعلام و احراز صحت مشخصات متقاضیان دسته‌ چک از سامانه نهاب تأکید شده است. در نتیجه با توجه به موارد ذکر شده، بانک مرکزی در تاریخ 27 آذر ماه سال جاری ضمن اعلام راه‌اندازی این سیستم و امکان اخذ شماره شهاب از این سامانه مقرر کرد از این پس، بانک‌ها قبل از اعطای دسته‌ چک به متقاضیان، هویت متقاضی را از طریق استعلام از سامانه نهاب احراز کند .
در این بخشنامه عنوان شده که با توجه به این توضیحات باید علاوه بر ارسال راهنمای کاربری استعلام کد شهاب از بانک مرکزی، دو گام نیز در دستور کار شعب بانک قرار گیرد. نخست این که شعب در زمان دریافت تقاضای دسته‌ چک از مشتریان و قبل از ارسال درخواست وی به سامانه صیاد باید نسبت به استعلام کد شهاب اقدام کنند. بدیهی است در حساب‌های اشخاص حقیقی و حقوقی اعم از انفرادی و مشترک، اخذ کد شهاب برای صاحب یا صاحبان حساب، نام شرکت، امضاداران، اعضای هیات مدیره، وکیل و نمایندگان آنها نیز الزامی است. همچنین موضوع دیگر این که در استعلام کد شهاب، چنانچه درخواست کد شهاب از سوی بانک مرکزی پذیرفته نشده باشد، لازم است پس از اصلاح مشخصات مشتری در CIF مجدداً کد شهاب استعلام شود .
-->



ارسال نظر شما

Protected by FormShield

اخبار خواندنی

مبارزه با آفت ملخ صحرایی در 653 هزار هکتار از استان‌های جنوبی

معاون میراث‌فرهنگی کشور: تپه 8هزارساله قرچک باید حفظ شود

تحویل هزار دستگاه مینی بوس شهری به ناوگان حمل و نقل عمومی کشور

جلسه شورای فقهی بانک مرکزی برگزار شد

برگزاری یازدهمین جلسه شورای فقهی بانک مرکزی

وضع عوارض به جای ممنوعیت صادرات کالاهای کشاورزی

جایگاه ایران در کسب رتبه های جهانی صنایع‌دستی بالاتر از چین و هند است

اردبیل می‌تواند به قطب گردشگری سلامت در منطقه تبدیل شود

خانه گردشگری سلامت با حضور معاون گردشگری کشور در اردبیل افتتاح شد

تفاهم‌نامه گردشگری و میراث‌فرهنگی بین ایران و عراق امضاء شد

تجارت اروپا با آمریکا افزایش یافت/تجارت اروپا و چین کم شد

سیب‌زمینی صادر نمی‌شود/ پیگیر هستم قیمت آن تعدیل شود

احداث 130 کیلومتر پروژه قطار برقی در دستور کار شهرهای جدید است

مغایرت‌های طرح جامع شهر پاکدشت به استاندار تهران ابلاغ شد

بدون ارتقای توانمندی ساکنان بافت‌های فرسوده، بازآفرینی محقق نمی‌شود

تاکید مدیر عامل سازمان ملی زمین و مسکن بر حل مشکل حاشیه‌نشینان زاهدان

پتروپالایشگاه به کمک می‌آیند

توقف شاخص در پله 234 هزار واحدی/ واردات ریش تراش به بیش از 89 تن رسید/ قیمت آپارتمان در مناطق مختلف تهران

انتشار ارز مجازی توسط فیس‌بوک با پشتوانه اوراق قرضه

دسترسی آزاد به اطلاعات مسیر مبارزه با فساد را هموار می‌کند

فصل تجارت سایت خبری تحلیلی اقتصاد

آگهی ها

  • پخش زنده آخرین اخبار اقتصادی
  • تبلیغات
  • چتر حمایتی فصل اقتصاد و فصل تجارت
  • بانک توسعه و تعاون
  • کمکتان می کنیم تا به اهداف خود برسید